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Oct 4, 2021

Digitales Onboarding und die Beschleunigung der Digitalisierung von Finanzunternehmen

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Digitales Onboarding und die Beschleunigung der Digitalisierung von Finanzunternehmen

Die Digitalisierung von Unternehmensprozessen im Finanzsektors wurde durch die Covid-19-Pandemie beschleunigt. Infolgedessen werden jetzt viele der Prozesse, die früher eine physische Anwesenheit erforderten, wie beispielsweise das Onboarding von Neukunden oder die Unterzeichnung von Verträgen, vollständig online abgewickelt.

Digitales Kunden-Onboarding ist der digitale Prozess zur Erfassung von Neukunden in einem Unternehmen oder einer Organisation. Bei diesem Vorgang werden die Daten und die Identität neuer Kunden ebenso wie beim Präsenzverfahren überprüft, indem die Daten auf dem Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) mit der Identität der Person, die es vorlegt, abgeglichen werden. Dank technologischer Fortschritte, die sowohl für Unternehmen als auch für Nutzer völlig sichere digitale Verfahren ermöglichen, wurde dieser Prozess mittlerweile zu 100 % digitalisiert. 

Um Unternehmen im Finanzsektor bei ihren Onboarding- und Kundenakquisitionsprozessen zu beraten, hat Iván Nabalón, CEO von Electronic IDentification, in Zusammenarbeit mit der IDB einen gemeinsamen Bericht über die Herausforderungen und Veränderungen erstellt, die solche Unternehmen bewältigen müssen. 

Was ist die IDB? Die Interamerikanische Entwicklungsbank: ein Motor für die Entwicklung von Finanzunternehmen in Krisenzeiten

Die Bedeutung der IDB (Inter-American Development Bank) auf dem amerikanischen Kontinent hat sie zum idealen Partner für den Bericht „Onboarding Digital“ gemacht.

Die IDB ist eine Institution mit der Aufgabe, die Lebensqualität in Lateinamerika und der Karibik zu verbessern, indem sie Unternehmen durch finanzielle Unterstützung oder technische Hilfe fördert und zu Forschungsprojekten beiträgt, um den wirtschaftlichen Aufschwung voranzutreiben und das Wachstum von Finanzunternehmen in Lateinamerika und der Karibik zu beschleunigen – vor allem in Krisenzeiten.

Sie führt auch Forschungsprojekte durch, denn jetzt ist es an der Zeit, den Unternehmen zu helfen, die am meisten unter der Pandemie und ihren Auswirkungen gelitten haben, wie es bei Finanzinstituten und Banken der Fall ist.

Möchten Sie mehr über die IDB, ihre Projekte und ihre Mission erfahren? Dann können Sie hier den Bericht von Electronic IDentification in Zusammenarbeit mit der IDB herunterladen und lesen.

Digital Onboarding: Leitfaden für die erfolgreiche Digitalisierung von Finanzprozessen

Die Digitalisierung von Onboarding-Prozessen hat sich nicht proportional zur Digitalisierung anderer Dienstleistungen entwickelt. Denn Kundengewinnungsprozesse erfordern Sicherheitsrichtlinien, die effektiv sind und den Kunden ebenso zuverlässig identifizieren können wie Präsenzverfahren. 

Neben der Herausforderung, die digitale Identifikation von digitalen Prozessen sicher zu gestalten, werden in dem Bericht auch andere Herausforderungen thematisiert, wie beispielsweise die AML-Richtlinien (Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) sowie die verfügbaren Technologien.

Die Implementierung von Prozessen zum Kunden-Onboarding kann langsam sein. Aus diesem Grund werden in dieser Studie Alternativen für ihre Umsetzung vorgestellt sowie Empfehlungen für Regulierungsbehörden und politische Entscheidungsträger in der Region ausgesprochen.

Das in Zusammenarbeit mit der IDB erstellte Dokument befasst sich mit diesen und anderen Herausforderungen, mit denen Finanzunternehmen bei der Implementierung digitaler Onboarding- und Kundenakquisitionsprozesse konfrontiert sind. Sie können den Bericht hier kostenlos herunterladen.

Laden Sie den kostenlosen IDB-Bericht hier herunter und finden Sie heraus, warum Ihr Unternehmen eine automatisierte digitale Identifikation in Sekundenschnelle braucht – als Vorreiter in Europa und Lateinamerika.

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