May 10, 2020

Was ist eKYC und warum ist es die Zukunft von Know Your Customer?

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Wahrscheinlich haben Sie in letzter Zeit öfter die Begriffe eKYC (electronic Know Your Customer) und elektronische Identifizierung gehört oder gelesen. Mit der Verlagerung des Angebots von Produkten und Dienstleistungen aller Art in das Internet sind auch die Anforderungen an die Identifikation und Registrierung der Nutzer gestiegen.

Das eKYC-Konzept gilt für alle Wirtschaftszweige, ist aber besonders kritisch in sensiblen Sektoren, die mit Finanzen, Investitionen und Vermögen in Verbindung stehen.

In diesem Artikel werden wir versuchen herauszufinden, was eKYC wirklich ist und welche Bedeutung und Tragweite dieser Begriff hat.

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DIE ENTWICKLUNG VON KYC

Wie wir bereits in anderen Blogbeiträgen erläutert haben, ist Know Your Customer oder KYC ein Verfahren zur Identifizierung und Identitätsprüfung von Kunden. Der Prozess besteht aus einer Reihe von Prüfungen, die in der ersten Phase der Beziehung mit dem Kunden durchgeführt werden, um zu verifizieren, dass er derjenige ist, für den er sich ausgibt, wobei seine Ausweisdokumente und seine Persönlichkeitsmerkmale berücksichtigt werden.

eKYC Prozess

Dieser Prozess wird durch eine Reihe von Vorschriften beeinflusst, zum Beispiel in Verbindung mit Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung oder elektronische Identifikationsstandards und Vertrauensdienste (eIDAS).  KYC-Verfahren können sowohl offline (persönlich) als auch als elektronische Identifizierung online (remote) durchgeführt werden. An dieser Stelle wird die Entwicklung von KYC hin zu eKYC deutlich sichtbar.

Wenn Sie weitere Informationen über eKYC-Verfahren benötigen, können Sie diesen Leitfaden herunterladen

VON KYC ZU EKYC: DIGITALE TRANSFORMATION

Alle Unternehmen und Wirtschaftsakteure, insbesondere Finanzinstitute und Banken, erleben derzeit einen umfassenden Digitalisierungsprozess. Die digitale Transformation gehört zu den relevantesten Veränderungen in Unternehmen im letzten Jahrzehnt, so dass diejenigen, die diese Aufgabe vernachlässigen, Chancen in ihrem Sektor verspielen oder ganz untergehen.

Unternehmen und Organisationen kämpfen damit, Prozesse zu transformieren und zu digitalisieren, die scheinbar schwer zu automatisieren und aus der Ferne umgesetzt werden können. Um diese Aufgabe zu bewältigen, sind jedoch spezialisierte Unternehmen entstanden, die modernste Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen einsetzen, um Prozesse zu transformieren und zu optimieren

Mittlerweile sind Firmen, die wir als RegTech kategorisieren, entstanden und begleiten Unternehmen bei der Umsetzung von Vorschriften und rechtlichen Vorgängen mit Lösungen, die diese Prozesse optimieren, verbessern und die Kosten reduzieren. 

WAS IST ELECTRONIC KYC?

eKYC ist der Fachbegriff für die Digitalisierung und die elektronische und Online-Konzeption von KYC-Prozessen. eKYC (Electronic Know Your Customer) ist der papierlose Prozess aus der Ferne, der die Kosten und die traditionelle, für einen KYC-Prozess notwendige Bürokratie minimiert, um eine elektronische Identifizierung durchzuführen.

Fälschungen von Identitäten, Signaturen und Phishing sind sehr häufig. Unternehmen, die auf technologische Compliance-Lösungen spezialisiert sind, haben völlig sichere eKYC-Prozesse entwickelt, die keinerlei Spielraum für Fälschungsdelikte und damit verbundener Straftaten lassen.

DER EKYC PROZESS

Der eKYC-Prozess ist die digitale und Umsetzung des traditionellen KYC-Prozesses aus der Ferne zur elektronischen Identifizierung. Wochen, die für die Fertigstellung benötigt werden, verwandeln sich in einem optimierten Prozess in Sekunden mit deutlich geringeren Kosten. 

Die Identifizierung und Verifizierung der Identität der Kunden erfolgt sofort und hilft Unternehmen, ihre Konversionsrate auf bis zu, im Fall von eID-Lösungen, 84 % zu erhöhen und ihren Kunden einen reibungslosen, praktischen und einfachen Service zu bieten. eKYC-Prozesse erhöhen die Kundenzufriedenheit und stellen sicher, dass die Kunden den Service ab dem ersten Moment der Kontaktaufnahme mit dem Unternehmen, nutzen können.

Um sicherzustellen, dass eKYC -Prozesse die gleichen Sicherheitsstandards erfüllen wie herkömmliche Identifizierungs- und Gesichtsverifizierungsprozesse, müssen Unternehmen elektronische Identifizierungsprozesse mit einem hohen Maß an Sicherheit und Zuverlässigkeit implementieren, die die in den AML5- oder eIDAS-Vorschriften festgelegten Regeln einhalten.

Informieren Sie sich hier detailliert über Europäische Vorschriften, die den Onboarding-Prozess beeinflussen.

UNSERE LÖSUNGEN

Electronic IDentification (eID), ein Pionier im Bereich der digitalen Identifizierung, bietet eine breite Palette verschiedener eKYC-Lösungen an, die auf künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) basieren und vielen Unternehmen bei ihrer digitalen Transformation helfen und gleichzeitig den aktuellen Vorschriften entsprechen.

Mit unseren Lösungen können Kosten und Bürokratie reduziert, Prozesse automatisiert und ein Höchstmaß an Sicherheit ermöglicht werden; So können Sie Lösungen mit geringer Sicherheit, wie beispielsweise auf Basis von Selfies, hinter sich lassen.

Ein Überblick über einige unserer eKYC-Lösungen:

  • VideoID: Die erste Lösung, die die Identität in Echtzeit verifiziert, ohne dass Agenten benötigt werden. Sie hat das gleiche Maß an Sicherheit und Legalität wie die Identifizierung von Angesicht zu Angesicht.
  • SmileID: Der einzige Authentifizierungsdienst auf dem Markt, der Kunden mit absoluter Garantie in Sekundenschnelle erfassen kann.
  • SignatureID: Fortgeschrittene elektronische Signatur und geräteübergreifende Lösung.

Wenn Sie die fortschrittlichsten eKYC-Lösungen auf dem Markt testen möchten, zögern Sie nicht,  eine Demo anzufordern.

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