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Mar 23, 2020

Plazos y pasos para 6AMLD: Comienza la cuenta atrás

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Plazos y pasos para 6AMLD: Comienza la cuenta atrás

6AMLD continúa la lucha que inició AML5 contra el blanqueo de capitales y seguirá ampliando posibilidades para una mayor interconexión digital entre usuarios y empresas.

En un artículo anterior profundizamos sobre los cambios introducidos por AML6 respecto a AML5. En este texto, trataremos de repasar qué es 6AMLD, entender la evolución de la norma, sus plazos de aplicación y los pasos para la adopción de la misma por parte de las empresas.

¿Qué es 6AMLD?

Recordamos que 6AMLD (o AML6) es el reglamento europeo que se corresponde con la Directiva 2018/1673 de la Unión Europea. 6AMLD, por sus siglas en inglés, Sixth Anti-money Laundering Directive, endurece las definiciones de delitos dispuestas en la ya vigente 5AMLD además de establecer claramente los pasos a seguir por las instituciones judiciales para aplicar las sanciones por su no cumplimiento.

6AMLD establece los puntos clave para la consideración de los delitos, amplía su ámbito de actuación y avanza en la regulación de las cripto-monedas. La directiva sigue el camino de AML5, permitiendo métodos de identificación de clientes en remoto y onboarding online de forma totalmente segura y legal, equivalente al cara a cara. Esto ayuda a las compañías a reducir tiempos, burocracia y reducir costes al mismo tiempo que mejora la experiencia de sus usuarios.

Descubre en profundidad los cambios introducidos por 6AMLD haciendo clic aquí.

6AMLD: Plazos de aplicación y fechas

6AMLD fue aprobada el de 23 de octubre de 2018 por el Parlamento y Consejo europeos. Desde ese momento, los estados deben empezar a plantear la introducción en sus leyes propias.

AML6 se deberá trasponer a sus ordenamientos jurídicos regionales para su efectiva aplicación y cumplimiento antes del 3 de diciembre de 2020. Es en esta fecha cuando las organizaciones empresariales deberán hacer frente a los retos y requerimientos propuestos y exigidos por la nueva directiva 6AMLD.

La fecha clave en la que comenzarán las sanciones y en la que las organizaciones tanto públicas como privadas de todos los estados serán sancionadas si no se han adaptado previamente a la legislación es el 3 de junio de 2021. Es decir, todas las empresas deberán haber auditado sus procesos y haberlos ajustado a la normativa para esa fecha.

Cómo prepararse para 6AMLD

Es imprescindible adoptar AML6 antes de su aplicación efectiva, ya que siempre suelen surgir imprevistos y retrasos en la actualización y modernización de los procesos. En cualquier caso, la adaptación de los distintos procesos de la compañía a la norma 6AMLD sólo aportará beneficios.

Los departamentos legales y de cumplimiento normativo (compliance) de las compañías luchan contra dos grandes desafíos: cumplir con un conjunto de regulaciones contra el lavado de dinero en constante cambio y minimizar los costes de los procesos necesarios para tener éxito en su cumplimiento

Mientras tanto, los departamentos de marketing y ventas centran sus esfuerzos en optimizar su embudo de conversión y ofrecer a los clientes una experiencia fluida y agradable.

Descarga aquí esta guía completa con todas las claves sobre métodos de onboarding digital.

En este escenario, las compañías RegTech ofrecen un respaldo experto y competente no sólo para adaptarse a las nuevas regulaciones como 6AMLD, sino también para actualizarse y estar al tanto de los cambios permanentes; aprovechando los nuevos avances tecnológicos para mejorar su eficiencia en los procesos.

Es necesario realizar una auditoría para verificar qué procesos de la compañía se ven afectados por la regulación 6AMLD y, posteriormente, trabajar con un proveedor de soluciones que pueda ayudar a la compañía a actualizar y modernizar sus procesos de relación con los usuarios y lucha contra el blanqueo de capitales.

eID, partner RegTech para adoptar AML6

Electronic IDentidication (eID) es la compañía RegTech líder en soluciones de onboarding digital de clientes e identificaciones de identidad. Nuestras soluciones, apoyadas en tecnologías innovadoras de inteligencia artificial y machine learning están ayudando a decenas de empresas a mejorar su ratio de conversión y ofrecer una mejor experiencia a sus clientes.

Todas nuestras soluciones cumplen con las normativas vigentes eIDAS y AML5, además de ayudar a las empresas a reducir la burocracia y los costes en sus procesos de relación con el cliente. Nuestros productos están adaptados para cumplir con 6AMLD desde el momento actual. 

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