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Mar 2, 2020

Cripto-monedas: cómo afectará la nueva regulación

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Cripto-monedas: cómo afectará la nueva regulación

Las cripto-divisas o cripto-monedas son un medio digital de intercambio que funciona como moneda digital, sin soporte físico y con contenido criptográfico para controlar y gestionar de forma segura las transacciones entre usuarios.

Cripto-monedas: situación actual

En 2008, el surgimiento del Bitcoin inició un cambio trascendental. La economía mundial se transformó y las cripto-monedas comenzaron a competir con las tradicionales, planteándose como la moneda del futuro.

En la actualidad, algunos países como Suiza, Japón, Países Bajos, Dinamarca y Reino Unido trabajan sobre cómo regular el uso de las cripto-monedas y siguen investigando activamente para ofrecer garantías necesarias y un entorno adecuado en el que moverse.

Reino Unido se beneficia de una infraestructura altamente desarrollada, ya que siete de las mayores empresas de cripto-monedas se han unificado para crear un organismo de regulación denominado CryptoUK.

El objetivo de esta organización es trabajar junto con los reguladores del país para crear un entorno seguro tanto para las empresas blockchain y de criptografía como para las personas que hacen uso de las cripto-monedas y cumpliendo con las normativas asociadas a KYC y AML.

Si quieres saber más sobre cómo cumplir con normativas KYC y AML, descarga esta guía.

Límites al uso de cripto-monedas 

En julio de 2018, la Financial Conduct Authority (FCA) advirtió que las cripto-monedas representan un gran riesgo para los consumidores y la integridad del mercado, fomentando el uso de las mismas para actividades ilícitas, como la delincuencia financiera, la financiación del terrorismo, el lavado de capitales y los robos cibernéticos.

En relación a estas alarmas, la FCA vela por la transparencia y trazabilidad de transacciones, siendo respaldadas por una regulación donde se potencie la protección de los inversores y la claridad normativa.

FCA: Medidas sobre cripto-divisas

La FCA está tomando medidas sobre los intercambios de monedas y proveedores de billeteras para que cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero, imponiendo controles bancarios sobre ellas.

El regulador financiero del Reino Unido insiste en que el 10 de enero del 2020 todas las entidades que participan en alguna de las siguientes actividades deberán cumplir obligatoriamente con las regulaciones AML, o en español ALD, del Reino Unido:

  • Servicios de intercambio de cripto-monedas.
  • Servicios de cajero automático de cripto-monedas.
  • Transacción de cripto-monedas.
  • Emisión de tokens.
  • Publicación de software de código abierto que involucre cripto-monedas.

Transacciones tipográficas: implicaciones

Las regulaciones para la prevención del blanqueo de capitales en Reino Unido requerirán que todas las entidades de transmisión de cripto-monedas registren los detalles de todos los usuarios, incluyendo su nombre, identificación oficial con foto y comprobante de domicilio o lo que la FCA llama “diligencia debida del cliente”. 

Si la identidad de un cliente en base a los datos personales que ha tenido que usar previamente para registrarse resultara dudosa, la ley reclama que se le negará el servicio, cumpliendo con las regulaciones establecidas y los procedimientos KYC.

Soluciones para cripto-monedas 

Cumpliendo con las normativas exigidas por la FCA, y con el fin de conseguir más clientes a la hora de identificarse con plena seguridad y eficacia, ofrecemos VideoID, una solución de identificación a través de vídeo en tiempo real, cumpliendo con las normativas legales asociadas a los procesos KYC y con las regulaciones AML5 y eIDAS, y contando con el mismo nivel de seguridad que la identificación presencial.

Sus principales ventajas son su aplicación omnicanal en cualquier momento, lugar y sin fricciones. Es un proceso sencillo y seguro para cualquier empresa en cualquier lugar del mundo vinculada a las cripto-monedas, aumentando el ratio de conversión de usuarios a un 84% y cambiando el time to market de 3 semanas a 3 minutos.                                                                         

No te pierdas esta guía sobre las ventajas de la Video IDentificación en el sector financiero.

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