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Sep 2, 2022

¿Cómo verificar un documento de identidad?

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¿Cómo verificar un documento de identidad?

La verificación de identidad de una persona para realizar cualquier trámite tanto con una empresa privada (su banco, aseguradora…) como con la administración pública conlleva una verificación de su DNI o de su pasaporte para acreditar que esa persona es quién dice ser.

Hoy en día, existen diferentes maneras de verificar el DNI (o pasaporte, carné de conducir…) de una persona: presencialmente o de manera electrónica. Ambos métodos deben tener en cuenta posibles fraudes, falsificaciones o robos de identidad, así como el tratamiento y almacenamiento de los datos.

En este artículo desgranaremos qué es un documento de identidad y qué elementos lo componen, cómo verificar un DNI online, así como sus usos y beneficios y cuál es la mejor solución tecnológica para realizarlo con la misma seguridad, o incluso mayor, que la verificación presencial.

¿CUÁL ES EL PROCESO PARA VERIFICAR EL DNI O PASAPORTE?

Todas las empresas del sector financiero, travel, mobility o incluso las administraciones públicas se han enfrentado en algún momento a la pregunta “¿cómo verificar el documento de identidad de mis clientes o usuarios?”.

Verificar el DNI o pasaporte de una persona es un paso esencial para asegurar la integridad de los datos de nuestros clientes, así como prevenir el fraude. Es un requisito que todas las empresas pertenecientes a sectores regulados deben cumplir, tal y como se establece en la regulación AML para prevenir el fraude y el blanqueo de capitales.

Durante la verificación de identidad presencial, el método más usado a día de hoy, un trabajador o representante de la empresa o entidad verifica los datos del DNI o pasaporte de la persona y que la foto del DNI corresponda con quien es, en una oficina comercial o sucursal de la compañía. Del mismo modo, verifica que el DNI no ha sido manipulado ni es una falsificación.

Generalmente, durante este proceso presencial de alta de un cliente y después de la verificación del DNI o pasaporte, se realiza una copia del documento que se almacena en forma de fotocopia o escaneado. Ambos métodos de almacenaje implican la toma de ciertas medidas de seguridad para asegurar la protección de los datos, tal y como se indica en el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) del Parlamento Europeo.

Por otro lado, también puede realizarse una verificación online de la identidad y, por tanto, del DNI o pasaporte. Las empresas altamente reguladas, como las del sector financiero, que ya ofrecen servicios 100% online, permiten a sus clientes darse de alta, firmar contratos o aceptar las condiciones de un servicio (como un préstamo o una hipoteca) a distancia. Un servicio que es posible gracias al reglamento europeo eIDASque establece las normas para la verificación de la identidad de las personas por medios electrónicos.

Para verificar un DNI o pasaporte online con la misma validez que presencialmente, se requiere al usuario que:

  • Muestre su DNI por delante y por detrás a la cámara de su teléfono u ordenador. Este proceso debe realizarse a través de un vídeo en streaming mientras que la IA realiza las comprobaciones de autenticidad y extrae los datos del documento.
  • Realice una prueba de vida.
  • Espere a la validación en tiempo real de los agentes cualificados.

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¿CÓMO FUNCIONA EL OCR A LA HORA DE LA VERIFICACIÓN DE UN DNI?

Durante la verificación del DNI o pasaporte, se utiliza la tecnología OCR (Optical Character Recognition) para capturar y extraer los datos en tiempo real. Un proceso que tiene como principal objetivo mejorar la confianza y la experiencia del propio usuario, así como cotejar los datos ya introducidos por este.

Durante el proceso de verificación de identidad de Electronic IDentification se extraen todos los datos de identificación de los usuarios mientras se realizan más de 20 comprobaciones de verificación y autenticación en tiempo real, gracias al procesamiento de diferentes fotogramas. Esto garantiza la total integridad de los datos y la trazabilidad a lo largo de todo el recorrido del cliente.

Algunos de los datos extraídos por OCR pueden ser: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, sexo, dirección, nacionalidad, número de DNI, fecha de validez… Según el tipo de documento, país y necesidades de la empresa. De hecho, el algoritmo puede detectar rápidamente si un usuario es, por ejemplo, menor de edad o si su documento de identidad está caducado.

DNI ELECTRÓNICO: VERIFICACIÓN Y USOS

En algunos países como España se permite el uso del DNI electrónico para realizar ciertos trámites con la administración pública a nivel local y europeo. La verificación del DNI electrónico español debe realizarse presencialmente en una comisaría de policía, en la cual se asigna una clave a un DNI y que permite asegurar la identidad del usuario en el mundo telemático, así como aumentar el nivel de confianza de los usuarios en los servicios en línea.

El DNI electrónico puede ser utilizado para hacer la declaración de la renta, pedir un certificado de empadronamiento, dar de alta en el registro de nacimientos o reclamar el derecho a la pensión.

VERIFICAR LA IDENTIDAD CON EL DNI O PASAPORTE ONLINE: BENEFICIOS

Sin duda alguna la verificación de identidad online trae consigo numerosos beneficios tanto para las empresas que incorporan servicios 100% online como para los usuarios finales.

Las empresas, sean del sector que sean, o instituciones públicas pueden:

  • Implementar servicios 100% online con el mismo nivel de garantías y seguridad que presencialmente a través de una verificación de identidad y del DNI o pasaporte de sus usuarios en total conformidad con las regulaciones KYC y AML tanto a nivel nacional como europeas.
  • Llegar a un mayor nivel de usuarios: acceder a un mercado único de más de 500 millones de usuarios pudiendo dar de alta cualquier ciudadano de la UE.
  • Evitar el fraude online: la verificación del DNI por medios electrónicos permite detectar con mayor facilidad falsificaciones, que a veces pueden ser imperceptibles para el ojo humano.
  • Ahorro de costes y mayor alcance operacional al poder realizar el servicio online.
  • Servicio 24/7: un servicio disponible las 24 horas del día, desde cualquier lugar.

Mientras que los usuarios pueden beneficiar de:

  • Evitar desplazamientos y realizar los trámites que deseen desde cualquier lugar y en cualquier momento.
  • Acceder a un mayor abanico de servicios al no tener que desplazarse a una oficina comercial o sucursal.
  • Tener mayor control sobre el tratamiento de sus datos.

En definitiva, ofrecer servicios online, ya sea la apertura de una cuenta bancaria, el alquiler de un coche o el pago de impuestos permite mayor flexibilidad, alcance y seguridad tanto para las empresas e instituciones como para los usuarios finales.

EID, SOLUCIONES PARA LA VERIFICACIÓN DE DOCUMENTOS DE IDENTIDAD

Electronic IDentification (eID) lleva más de 10 años desarrollando su propia tecnología de verificación de identidad por vídeo, llamada VideoID. VideoID permite realizar un proceso de verificación de identidad y DNI a distancia por vídeo streaming y en tiempo real.

Su tecnología permite verificar más de 800 documentos de identidad de más de 150 países, realizando más de 20 comprobaciones de seguridad en tiempo real, así como un análisis biométrico entre la foto del DNI o Pasaporte y la persona frente a la cámara.

VideoID se adapta a todas las industrias y casos de uso en los cuales se necesita verificar el DNI y la identidad de una persona, ya sea en sectores altamente regulados como el sector financiero o travel o para el control de acceso, por ejemplo, a un edificio.

Solicita ya una demostración gratuita y prueba el proceso de verificación de identidad online más avanzado del mercado europeo.

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