Prévention de la fraude et gestion de risques : l'innovation technologique comme meilleur allié
La gestion des risques est l'un des principaux domaines d'action et de prévention, à la fois dans les entreprises privées et dans les organisations publiques. La gestion de la fraude implique un engagement pour prévenir et éviter les imprévus ainsi que pour limiter les effets néfastes qui peuvent en découler compte tenu des activités et du fonctionnement de l'entreprise.
La prévention de la fraude ainsi que la gestion de la fraude font partie des diverses activités de gestion des risques. La fraude est l'un des principaux défis auxquels sont confrontées les entreprises du secteur bancaire et financier en raison de la nature de leurs activités.
Les entreprises relèvent de plus en plus ces défis grâce à la numérisation.
# Qu'est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques, ou la gestion de la fraude, est une approche structurée visant à identifier, analyser et répondre aux facteurs de risque associés à l'activité d'une entreprise, institution ou organisation.
Il s'agit d'une activité professionnelle de gestion et de stratégie qui évalue les domaines opérationnels, juridiques, syndicaux, commerciaux ou financiers de l'entreprise afin de comprendre quels risques et complications peuvent survenir dans le développement normal de ses activités.
Par conséquent, les entreprises et les organisations élaborent des plans de gestion des risques ainsi que des plans de gestion de la fraude qui se composent d'une série de mesures préventives visant à atténuer les risques. Ces mesures se concentrent généralement sur l'optimisation et le remodelage des processus habituels de l'entreprise afin d'avoir un contrôle sur les activités de l'entreprise et tous les agents qui y participent, tant internes qu'externes.
# La prévention de la fraude
La prévention de la fraude est la pratique qui consiste à prendre des mesures proactives pour empêcher la réalisation de tout type de délit lié aux activités d'une organisation.
Par définition, la fraude représente une menace pour les organisations, les entreprises et les institutions dans tous les secteurs et domaines de production, mais surtout dans les secteurs bancaire, financier, des assurances et des investissements.
La transformation et le changement des processus de l'entreprise afin de prévenir et de décourager la fraude sont non seulement, dans de nombreux cas, imposés par la réglementation de certains secteurs, mais aussi un moyen de réduire les pertes, les coûts et les risques.
Ces méthodes et contrôles de gestion de la fraude sont de plus en plus soutenus par des solutions technologiques qui éliminent complètement la possibilité de fraude tout en modernisant et en améliorant les processus de l'entreprise.
# Gestion des risques et prévention de la fraude dans le secteur financier et bancaire
AML, l'acronyme d'Anti-Money Laundering en anglais, ou Prévention du Blanchiment de Capitaux (PBC) est un ensemble de pratiques de prévention de la fraude et de gestion des risques. Il s'agit du cadre de base pour commencer la lutte contre la fraude dans les secteurs bancaire, financier et connexes.
La mise en place de contrôles anti-blanchiment dans les processus d'acquisition de clients (processus Know Your Customer), par exemple, dans ces secteurs, garantit la vérification de l'identité des nouveaux clients et une correcte gestion de la fraude. Il est intéressant de noter comment des méthodologies spécifiques de prévention de la fraude servent plusieurs objectifs différents.
En d'autres termes, nous pouvons empêcher un fraudeur potentiel d'utiliser nos services pour le blanchiment d'argent tout en optimisant le processus de souscription de clients grâce à l'intégration d'une solution unique.
Les solutions conformes à la norme AML5 (ou 5AMLD) nous donneront un contrôle total sur la prévention de la fraude et atténueront les risques potentiels que les entreprises prennent lors de la souscription des clients et des utilisateurs.
# Solutions technologiques pour la prévention de la fraude et la gestion des risques
Les solutions Fintech, qui sont utiles au-delà dans le secteur financier, révolutionnent la gestion des risques, la prévention de la fraude et la gestion de la fraude. Ils représentent une avancée substantielle en matière de conformité réglementaire, de contrôles anti-spoofing tout en optimisant les processus et en améliorant sensiblement la qualité de l'expérience utilisateur.
VideoID a introduit une triple révolution : il a complètement transformé les méthodes de souscription des clients à distance avec une sécurité et des garanties totales. VideoID est la première solution de prévention de la fraude conforme à la législation la plus exigeante dans les secteurs les plus sensibles et réduit à zéro les coûts, le temps et la bureaucratie, en numérisant complètement les processus les plus fastidieux grâce à une solution de bout en bout.