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Mar 16, 2020

¿Qué es el proceso de Onboarding Digital en banca y el sector financiero?

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¿Qué es el proceso de Onboarding Digital en banca y el sector financiero?

En este artículo trataremos de explicar el proceso de Onboarding Digital, su significado, tipos, funcionamiento y los beneficios que presenta frente a otros métodos de onboarding.

Tras analizar estos aspectos, podremos entender por qué el proceso de onboarding digital es crucial para los negocio.

¿Qué es el proceso de onboarding?

Onboarding es el proceso de adquisición de nuevos clientes , asegurando que estos accedan a todos los servicios y productos contratados de una forma sencilla y rápida, integrándose en la base de clientes de la empresa. 

El proceso de onboarding es el comienzo oficial de una relación directa y consensuada con un cliente, siendo el momento crucial en el que se decidirá si el cliente potencial pasa a ser un cliente de nuestra empresa o abandona en su intento por serlo. Consiste en que este se registre en nuestra empresa, proporcione datos que permitan su identificación y acceda a los productos y/o servicios contratados. 

Descubre en este artículo todos los detalles sobre el proceso Know Your Customer (KYC).

Tipos de Onboarding

  • On-Site: Es el método convencional de onboarding. El consumidor se desplaza hasta la oficina comercial o tienda de una empresa y debe presentar su documento de identidad como prueba de identificación.
  • Semi-On-Site: Las compañías ofrecen documentos digitales a sus nuevos clientes para que rellenen los datos en casa, pero aún así, deberán acudir presencialmente a la oficina para entregarlos.
  • Digital: También denominado online o remoto. El proceso está digitalizado por completo y el consumidor no tiene la necesidad de acudir a una oficina o tienda si no lo desea, pudiendo convertirse en cliente de forma remota con seguridad y garantías.

¿Cómo funciona la identificación en el Onboarding Digital? 

La identificación digital está transformando por completo el sector financiero. Los bancos y las instituciones financieras han entendido las necesidades de los consumidores actuales, transformando sus procesos para ofrecerles una experiencia que encuentren cómoda y accesible, sin fricciones y sin dificultad a la hora de registrarse para obtener productos. Se han optimizado tiempos, reducido costes y mejorado el proceso. 

La identificación digital es un proceso 100% online y remoto. Los clientes no tienen la necesidad de desplazarse para adquirir y acceder a productos y servicios: La apertura de cuentas de forma remota y con las mismas garantías y seguridad que el método presencial es ahora posible con las nuevas regulaciones y soluciones tecnológicas desarrolladas por empresas RegTech.

Descubre aquí cómo la apertura de una cuenta bancaria es el ejemplo más claro en relación a el onboarding digital bancario.

¿Por qué el Onboarding Digital está transformando los negocios?

Las empresas del sector financiero se han beneficiado de esta nueva tecnología revolucionaria y su marco legislativo. En primer lugar, esta tecnología es sencilla de utilizar para el usuario, convirtiendo un proceso tedioso y complejo en uno inmediato y fluido. Por otro lado, la Video IDentificación permite la verificación en tiempo real, gracias a la implementación de  inteligencia artificial y machine learning por parte de algunos proveedores de software en los procesos KYC (Know Your Customer).

Estos factores han demostrado a las empresas que utilizan esta tecnología han aumentado su adquisición de clientes de forma exponencial a la incorporación del onboarding digital. Este nuevo sistema también protege a sus clientes contra el fraude, gracias a que esta tecnología cumple con las normas más estrictas de seguridad.

Ventajas del onboarding digital en el sector financiero

La identificación en un proceso de onboarding digital es la clave para aumentar el ratio de conversión y mejorar la experiencia de usuario al mismo tiempo que se cumple con la regulación más estricta y se reducen drásticamente costes, impulsando la productividad y eliminando barreras y tiempos de espera.

Muchas compañías, especialmente en el sector financiero, ya lideran el sector habiendo adoptado la Directiva AML5 en sus procesos de onboarding digital, accediendo a un nuevo mercado europeo con 508 millones de clientes potenciales.

Para obtener más información sobre AML5, descarga este whitepaper.

Datos sobre onboarding digital

9 de cada 10 bancos con sistemas de Video IDentificación han implementado nuestra tecnología, lo que les ha permitido incrementar un 84% su adquisición de clientes.

El proceso de onboarding tradicional, que suele requerir de media unas 3 semanas, se realiza en 3 minutos o menos en el onboarding digital. El ahorro en tiempo tanto para sus empleados como para sus clientes es sustancial, reduciendo la burocracia y evitando pérdidas de clientes potenciales en las últimas fases del proceso de adquisición de nuevos usuarios. Todos estos factores han permitido a estas empresas reducir sus costes operativos y aumentar su volumen de ventas.

Si estás interesado en saber cómo hacer que tus procesos de onboarding y KYC pasen de 3 semanas a 3 minutos, descarga esta guía.

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